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TDameritrade

TDAmeritrade update commission free ETF list

一個不太讓人開心的消息。 TDAmeritrade 宣布了更新免佣 ETF的列表,其中最大的更動就是 Vanguard系列的 ETF全面退出,對於當初是因為 Vanguard而開戶的海外投資人來說,無疑是一大巴掌。 新免佣ETF列表 新加了很多小家券商提供的 ETF,交易量都比不上 Vanguard。如果是已經累積了幾年的投資,可能要決定是不是要尋找新的替代方案。 可能採行的策略有 全部轉往 AOA。AOA 的缺點就是內扣高,但還是在免佣列表內,如果是懶人的話,可以只投這一支。不過話說回來,只投一隻的話那開複委託就好啦。 轉往 schwab 嘉信,利用嘉信提供的免佣 ETF作為替代方案。 開 IB盈透,轉移資產到 IB盈透,之後在 IB盈透上買賣。 轉往 Firstrade,調低的手續費還是有點優勢的。 我選擇轉往 IB盈透。

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基富通

台灣買基金的環境實在太多拉離拉雜的手續費,如果要用基金做為理財的手段,唯一推薦的就是基富通。 在傳統銀行買基金,有多少的手續費呢 申購費 信託管理費 經理費 其中,信託管理費是萬惡之源,銀行的獲利來源就來自於此,這也是為什麼在銀行買基金,會需要開信託保管戶,因為是你買了基金,請銀行託管,當然銀行也就要跟你收保管費了。 信託管理費還會隨著時間累積越來越多,想想長期投資就已經會被經理費(內扣費用)扒一層皮了,好不容易看到有個正收益,結果贖回的時候把信託管理費也結算下去,哇!怎麼差這麼多! 基富通是政府出資成立,主打集保架構,不需要信託管理費,但是基金內扣的經理費是少不了,而申購費用又常常有活動,還算可以接受。 現在主推的活動就是到 10/31 前,介紹開戶就可以拿到 0元申購手續費的折扣碼,兩方都可以拿到,如果有想要用基金理財,至少這是我唯一推薦的管道。

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美股投資 分析工具

由於開設了多個美國券商帳戶,想要有個工具可以一次統整各個帳戶的交易紀錄和資產現值,自己用excel也是可以,但就是想要有個懶人法。 Personal Capital 是我很喜歡的美股投資管理工具,可以匯入多個卷商的帳號,一次總覽全部資產,就連投資的各個部位都有圖表化的呈現。除了券商投資,他也可以匯入銀行帳號,可惜我沒有開設美銀帳戶,無法使用。 Personal Capital 可以記錄的資產非常多種,對於生活在美國的人來說,連同貸款、房地產或是動產都可以一次管理,非常方便。對於台灣人來說,要註冊帳號最麻煩的就是需要電話號碼來收認證碼,可以在美國旅行的時候趕快註冊一個。 Sigfig和 Personal Capital很類似,不過他會一直推薦付費服務,呈現的圖表也稍微簡陋一些,不過註冊很容易。 Mint 應該算是這類管理服務的始祖,但我覺得他投資的圖表不夠精細,只有大略的圓餅圖,對於想要深入分析資產配置的使用者來說,功能有些不足。Mint 有個特別的功能是可以估算個人的 credit score,對於想要移民的人來說,可以當個參考。 finviz 用來挑選個股不錯。

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集保e存摺

集保結算所推出「集保e存摺」服務,讓投資人可以直接用手機 App查詢集保帳戶。 集保結算所將於明(29)日推出手機存摺「集保e存摺」APP服務,投資人透過網路即可於手機上登摺,即時掌握交易異動及持有部位,前5,000名完成安裝「集保e存摺」APP並開通帳戶存摺的投資人,即可獲得200元超商禮券,投資人儘速向往來證券商申請使用。 如果要說這是 Fintech,我是覺得言過其實,但至少有人願意做新的嘗試,例如基富通和這個集保手機存摺,也算是值得鼓勵。但實用性來看,用這個 App和用券商提供的下單 App相比,這個集保e存摺實在是脫褲子放屁,券商提供的下單軟體就可以看庫存了。 就算可以一機多摺,對大多數的人來說,並不會有這麼多證券戶,可以說這是一件虛應故事的功能。 另外,既然是金融相關,網站沒有支援 HTTPS 也是一件頗為趣味的事。

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美股投資筆記

一些片段的資訊與紀錄。 轉出資金到美國卷商 TD Ameritrade 流傳有兩組銀行帳戶,是兩個都行,但目的不同。 Swift 國際匯款,由美國之外的銀行匯入,請用這一組,要填 Swift First National Bank of Omaha 1620 Dodge Street Omaha, NE 68102 ABA # 104000016 Swift Code / BIC: FNBOUS44 For credit to: TD Ameritrade, Inc Account # 16424641 ABA 美國國內匯款,在開好帳戶後,系統會顯示這一組帳戶,但這是給美國國內的銀行轉帳用,TD

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美國卷商開戶

投資美股的理由每個人皆有不同,以下稍微記錄個人使用習慣。 TD ameritrade 101之免佣 ETF,這應該是最著名的,開戶也算簡單。 準備以下文件。 開戶申請書,網路上填寫後印出(可經由朋友推薦) W-8BEN表格 護照影本 金融機構開出的地址證明 掛號郵寄到美國,之後就等著收實體信就好,聽說現在已經可以把文件掃瞄之後用 Email 方式申請,比較方便。 開戶成功之後,要從台灣用國際匯款匯錢到 TD,手續費零零總總加起來差不多台幣一千,一次匯多一點比較好,一次存入 25000 美金還會有 100 美金的優惠回饋。 主要賣點是免佣 ETF,建議計畫好一年要投入美股的資金金額,一次匯出,分季購買。 嘉信 Charles Schwab 主要目的是拿到 Visa Debit Card,直接使用美金計價的提款卡,