銀行都有財富管理業務,提供現金存款、保險、信用卡、信用貸款、基金投資等等,目標是讓客戶將資產留在銀行,並收取對應服務的手續費。要達到這樣規模的資產,才能享有這樣的服務,也可以說財富管理客戶是貴賓戶,享有特殊待遇,當然,也有些門檻。

財管客戶會有對應的專人服務,通稱理專,就是那個常常叫客戶買基金的理專。理專一定有其金融專業,但能不能提供夠專業的服務那又是另一個故事了。

資產門檻也有些區別,普遍來說,三百萬是入門的財管門檻,再上去可能是一千萬、三千萬的門檻。

儘管如此,還是有些門檻較低的理財戶服務,例如台新與中信。

台新

台新的財富管理,只要一百萬的門檻,還有對應的雲端理財無摺帳戶也是一百萬為門檻。

中信

中信的入門財管門檻更低,只要五十萬,就可以成為創富家,下一等級則仍是三百萬的首富家。

星展

星產銀行比較少人知道,據點也不多,但星產豐盛理財門檻只要兩百萬,不過定存利率不好。

凱基

凱基銀行的財富管理,門檻只要一百萬,就會被列為優質客戶,達到三百萬,就會列為貴賓客戶。