投資美股的理由每個人皆有不同,以下稍微記錄個人使用習慣。

TD ameritrade

101之免佣 ETF,這應該是最著名的,開戶也算簡單。

準備以下文件。

  1. 開戶申請書,網路上填寫後印出(可經由朋友推薦)
  2. W-8BEN表格
  3. 護照影本
  4. 金融機構開出的地址證明

掛號郵寄到美國,之後就等著收實體信就好,聽說現在已經可以把文件掃瞄之後用 Email 方式申請,比較方便。

開戶成功之後,要從台灣用國際匯款匯錢到 TD,手續費零零總總加起來差不多台幣一千,一次匯多一點比較好,一次存入 25000 美金還會有 100 美金的優惠回饋

主要賣點是免佣 ETF,建議計畫好一年要投入美股的資金金額,一次匯出,分季購買。

嘉信 Charles Schwab

主要目的是拿到 Visa Debit Card,直接使用美金計價的提款卡,在台灣提領小額資金或是旅遊的時候直接使用 ATM 提領線金,會比台灣換好外幣現鈔或是信 用卡刷卡還要划算,除非需要累積信用卡點數,不過那又是另一個題目了。

另外嘉信也提供手機存支票服務,對於退稅支票存回美國很有幫助。

準備文件,

  1. 開戶申請表,pdf 檔或是網頁申請(有綠卡者)。
    申請表只有 page3-7 需要印出來
  2. W-8BEN表格,非美國居民開美國戶頭都需要填這表格。
  3. 護照影本
  4. 金融機構帳單
    台灣的銀行月結單因為個資法都沒有住址,花旗銀行月結單有提供。
  5. 水電費帳單
    電信帳單、水電費用、瓦斯費用都可,手機帳單不可,駕照可。 嘉信提供的免佣ETF也有 183 支之多。開戶須存入 10000 美金,之後可以只維持 1000 美金,推薦購買境外基金 by 綠角

ACH

開兩個券商的好處就是可以用 ACH 轉帳到 schwab,然後用 debit card 在台灣提現鈔,比起用匯款的方式,手續費消耗也少。設定 ACH 可參考這篇

匯款

國內銀行換款到國外,不難,就是手續費讓人覺得淌血,共有三項費用。 1. 手續費
2. 電報費
3. 中轉行手續費

填寫清楚 SWIFT code 和附言(credit to),基本上當天晚上就可以看到匯款入帳。

從 TD 匯出到台灣,稍微麻煩,需要填寫 Wire request(international) 並傳真給客服,詳情可參考這邊